บริการวางแผนการเงินส่วนบุคคล

การวางแผนการเงินส่วนบุคคล คือ การบริหารจัดการรายได้และเงินออม โดยพิจารณาว่าเราควรจะนำเงินออมก้อนดังกล่าวไปทำอะไร กล่าวคือ นำไปจัดสรรการลงทุน (Asset Allocation) ให้อยู่ในผลิตภัณฑ์ทางการเงินประเภท ใดบ้าง เพื่อให้เงินออมของเราเติบโตขึ้น จนสามารถบรรลุเป้าหมายทางการเงินที่แท้จริงได้ในที่สุด

แต่ในความเป็นจริง คนจำนวนมากไม่สามารถที่จะบรรลุเป้าหมายทางการเงินของตนได้ และขาดอิสรภาพทางการเงิน ทั้งๆ ที่เงินออมที่มีอยู่ มีศักยภาพในการเติบโต และสามารถที่จะบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้อย่างไม่อยากนัก สาเหตุของปัญหาก็คือ คนส่วนมากไม่มีความรู้ด้านการบริหารการเงินส่วนบุคคล ไม่มีเวลาในการศึกษา ไม่สามารถเข้าถึงผลิตภัณฑ์ทางการเงินบางประเภท และรู้จักผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ไม่หลากหลาย แต่บางคน อาจมีความรู้ความเข้าใจในผลิตภัณฑ์ทางการเงิน แต่ไม่มีความชำนาญในการจัดสรรเงินทั้งก้อนให้อยู่ในที่ที่เหมาะสมอย่างที่ควรจะเป็น

แผนการเงินที่เหมาะสม จึงต้องครอบคลุม 3 ขั้นตอนที่สำคัญ คือ การปกป้องความมั่งคั่ง การสร้างและสะสมความมั่งคั่ง และการส่งมอบความมั่งคั่ง ดังรูป